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共同所有者,共同基金:我们对Bitfinex/Tether丑闻的了解

2019-4-28 13:58

 

纽约的美国司法部长指控Bitfinex利用Tether的现金储备来填补传言的8.5亿美元资金缺口,而这些资金原本是用来支持这家公司的。这似乎是2019年迄今为止最大的密码丑闻之一。两家公司的所有者相同。


现在,密码交换和马厩管理员发现自己陷入了困境。一旦指控曝光,Bitifinex的钱包里至少有9000万美元的资产,而tether与USDT的联系汇率几乎没有动摇。

 

纽约监管机构是否有权起诉Bitfinex?


4月25日,纽约司法部长办公室宣布正在调查iFinex Inc.,这家同时经营Bitifinex和Tether的公司。在随后的声明中,司法部长Letitia James指控加密货币交易所损失8.5亿美元,随后从Tether的外汇储备中提取资金,秘密弥补资金短缺。


此外,纽约州最高检察官透露,她的办公室获得了一份法庭文件,指控iFinex及其相关实体在涉及可能欺诈纽约加密投资者的活动方面违反了纽约州法律。詹姆斯说:


“我们的调查已经确定,比特币交易平台的运营商(同时控制着比特币)进行了掩盖,以掩盖客户和公司资金混在一起造成的8.5亿美元的明显损失。纽约州率先要求虚拟货币企业依法经营。当这些公司误导或欺骗投资者时,我们将继续为他们伸张正义。”


根据助理司法部长布莱恩•怀特赫斯特(Brian Whitehurst)提交的法庭文件,尽管iFinex在英属维尔京群岛注册,但它与一些总部位于纽约的客户进行交易。怀特赫斯特随后强调,Bitfinex和Tether都没有获得纽约州金融服务管理局(NYDFS)的许可,在纽约州从事虚拟货币业务,而该机构在这一领域“颁布了规定”。


国际税务律师、注册会计师塞尔瓦•奥泽利(Selva Ozelli)向《Cointelegraph》解释称,根据《纽约马丁法案》(New York Martin Act),纽约总检察长对离岸事务拥有管辖权。cryptocurrencies Ozelli称,该机构的兴趣可能出现在2018年9月,当OAG发表其虚拟市场完整性计划报告,提出研究结果的办公室“虚拟资产交易平台”的实践操作,或者被认为操作——在纽约。她说,在这些发现中,OAG强调了“平台、平台内部人员和平台客户之间的利益冲突的潜在可能性”。她还补充道:


“像Bitfinex这样的离岸公司可以从事美国的贸易或业务,这取决于其在纽约的经济活动的性质和程度,而这些活动必须超越单一的孤立行为或交易,并涉及大量、持续和定期的活动。”


律师兼法学教授安德鲁·罗索(Andrew Rossow)也认为,尽管Bitfinex和Tether都不是总部设在纽约,也没有BitLicense在纽约运营,但纽约总检察长应该拥有足够的司法权力参与其中。他告诉Cointelegraph:


“有两个法律来源允许纽约司法部长介入。


首先,NYAG确实拥有权力,因为这里有一个强有力的管辖权案例。根据法律,最低接触标准用于确定是否存在管辖权。”


Rossow发展:“在这种情况下,纽约AG)认为,因为Bitfinex特别主张个人投资者在纽约,通过让位于个人存款,贸易,和提取数字货币,以及从事其他事务,有足够的接触在纽约州建立管辖。因此,就保护“自己的”而言,在这种情况下,纽约的投资者,纽约证券交易所实际上在这里拥有权力。


“其次,NYAG可以援引《马丁法案》(Martin Act),该法案广泛授权NYAG对违反证券法的行为进行民事和刑事调查。纽约州已经证明了它在这个数字货币领域的领导地位,因此,它拥有与之相关的最严格的州法律之一。显然,怀俄明的《令牌分类法法》(TTA)让我们在这个领域有了另一股强大的力量。”


怀俄明区块链联盟(Wyoming区块链Coalition)联合创始人凯特琳•隆(Caitlin Long)曾在华尔街银行工作过。她认为,OAG在iFinex一案中使用了《马丁法案》(Martin Act),显示出双重标准。


7 /所以…#纽约在这里做了很好的调查工作,但需要被责问,为什么要采取双重标准,为什么要采取“抓住”的方法?当#WallSt公司玩类似的空壳游戏时,为什么不做同样的事情呢?

——凯特琳长🔑(@CaitlinLong_) 4月26日,2019年


Cointelegraph已经联系了很长时间,希望得到进一步的评论,但截至发稿时,尚未收到回复。

 

这些文件详细描述了司法部长办公室如何在2018年开始调查Bitfinex和Tether


作为调查的一部分,总检察长办公室(OAG)要求第三方实体提供信息,包括据称与iFinex有业务往来的银行和审计公司。据报道,截至2018年11月,Bitfinex和Tether的法律顾问——由摩根、刘易斯和博科斯律师事务所(Lewis & Bockius LLP)以及斯特普托和约翰逊律师事务所(Steptoe & Johnson LLP)共同代表——已经发现了调查结果,并代表客户与OAG联系。


2018年11月21日,两家公司的律师和OAG通过电子邮件首次讨论了此案。据报道,Bitfinex和Tether的代表说,如果收到相应的传票,他们将向OAG提供文件和资料。据称,OAG在11月27日提交了传票。Bitfinex的律师随后接受了该令状,并开始制作文件。


三个月后的2月21日,OAG与Bitfinex和Tether的法律顾问举行了一次会议,亲自讨论了调查的问题。Whitehurst声称,在会议上,加密的代表公司向Bitfinex的OAG解释”一个接一个的失败的世界各地的银行关系在过去的几年里”,因为许多金融机构一直不愿与参与cryptocurrencies“不受监管或离岸公司”。


具体来说,根据法院文件,在2017年之前,Bitfinex和Tether“曾利用几家台湾银行进行电汇,以满足客户的美元订单。而富国银行则扮演着代理银行的角色。2017年3月,富国银行涉嫌拒绝处理Bitfinex和Tether账户的美元转账。因此,这两家公司被迫迅速找到替代方案,这也是它们对富国银行提起(但很快撤回)诉讼的原因,理由是该行的决定“对它们的业务构成了生存威胁”。


2018年11月,Tether公开宣布与总部位于巴哈马的Deltec Bank & Trust Limited建立银行关系。在同一份声明中,Tether还声称,“市场上的USDT完全由我们银行账户中安全存储的美元支持。”


然而,检方辩称,Bitfinex从未公开披露过它与总部位于巴拿马的Crypto Capital Corp.的关系。Crypto Capital Corp.据称最早于2014年成立。


怀特赫斯特表示,Crypto Capital是Bitfinex和Tether的“支付处理器”,处理其10多亿美元的混合客户和企业资金,但“Crypto Capital和Bitfinex或Tether之间从未签订过任何合同或类似的书面协议。”据报道,其他“支付处理器”包括Bitfinex的“朋友”,OAG将其描述为“Bitfinex员工的人类朋友,他们愿意用自己的银行账户向要求提款的Bitfinex客户转账。”根据法庭文件,检察官认为,密码交换使用了这些支付处理器的服务,因为它没有可靠的银行可以合作。


值得注意的是,法庭文件中包含了据称Bitfinex一名高管(“Merlin”)与Crypto Capital一名员工(“Oz”)在2018年4月至2019年初期间的通信日志,据称这些通信日志是Bitfinex和Tether的律师为OAG制作的。

 

根据所附的谈话,Bitfinex在客户的取款请求方面遇到了严重的问题,因为加密交易所基本上没有钱来满足客户的取款要求。


因此,惠瑟斯特写道,2018年10月,网上开始流传谣言,称Bitfinex的客户无法取款。同月,加密平台发布了一系列公开声明,暗示这种传闻是“一场基于虚构的有针对性的行动”。具体来说,2018年10月15日,Bitfinex宣布,“所有加密货币和法定取款都在正常处理中,没有任何干扰。”“根据OAG”,那是不真实的,”因为在同一天,Bitfinex高管(“梅林”)据说写信给他在加密的接触资本“太多的取款等待很长时间,”这就是为什么他急需钱从加密首都”范围或任何其他形式的。”


据报道,梅林说:“请理解,所有这些对所有人,对整个密码社区来说都是极其危险的。”


“如果我们不迅速采取行动,BTC可能会降至1k以下。”


事实上,正如Cointelegraph当时所写的那样,Bitfinex不得不暂时停止以四种法定货币(欧元、美元、日元和英镑)计价的菲亚特存款,但没有说明暂停的原因。


根据文档引用的调查人员,在某种程度上,一个身份不明的加密资本代表到Bitfinex高管解释说,8.51亿美元是不可能返回到加密交换,因为它已经被政府当局在葡萄牙,波兰和美国Bitfinex和缆索据说律师告诉OAG,他们的客户不相信钱实际上已被没收。

 

“信用额度”:Bitfinex(据称)如何使用Tether的准备金


怀特赫斯特写道,在2月份的同一次会议上,Bitfinex和Tether的律师表示,他们的客户“正在考虑一项交易,允许Bitfinex根据需要动用Tether的现金储备”,以弥补8.51亿美元的损失。


具体来说,该文件称,这些顾问解释说,Bitfinex将从支持tether的储备基金中获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。当OAG询问这样的交易是否会代表利益冲突,因为Bitfinex和Tether的所有者和运营者是同一个人,据报道,律师们将计划中的交易描述为“保持距离”。怀特赫斯特在文件中写道,这“对Bitfinex的生存能力提出了严重的质疑,人们一直在担心,Tether的现金储备可能会被耗尽,无法收回,以及Bitfinex和Tether是否误导了客户。”


据称,在会面后不久,检方要求Bitfinex和Tether在3月7日之前就拟议中的交易提供更多信息。据称,在截止日期前三天,这些公司的代表告诉OAG,不可能及时得到这一信息。3月11日和3月19日,调查对象最终转发了一些文件,据OAG称,这些文件要么是Bitfinex和Tether的博客文章,已经在网上发布,要么是与上述“信用额度”交易无关的其他信息。


据称,Bitfinex和Tether的代表在3月29日通知OAG,这笔交易已在两天前进行。根据该文件,他们还描述了之前未披露的一笔6.25亿美元的资金转移,据称是在2018年11月从Tether的储备转移到Bitfinex:


2018年11月,Tether将其在Deltec的账户中持有的6.25亿美元转入Bitfinex在Deltec的账户。而Bitfinex则通过Crypto Capital的分类账项,将总计6.25亿美元从Bitfinex在Crypto Capital的账户转到Tether在Crypto Capital的账户,该分类账项记在Tether的账户上,金额为6.25亿美元,并借记Bitfinex账户的相应金额。该交易所的目的是让Bitfinex能够解决与绳子无关的流动性问题。”


检方强调,这两笔交易均未向投资者或客户披露。


因此,OAG正在进行的调查旨在“确定纽约投资者在多大程度上暴露于Bitfinex和Bitfinex正在进行的欺诈中的范围。”


现在,据报道,法院已下令这些公司的经营者立即停止使用支撑系绳令牌的美元,并出示与调查有关的信息和文件。该裁决还禁止这些公司销毁可能相关的文件。

 

目前还不清楚丢失的资金是否属于该公司


Bitfinex股东之一赵东表示,尽管OAG表示,企业和客户资产都出现8.5亿美元的资金短缺,但所有失踪的资金可能都只属于客户。董据报道说:


“我目前掌握的信息是,没有亏损,但这些资金属于客户。如果美国政府没收了这些资金,他们应该知道,这些资金不属于Bitfinex或Tether,而是客户的钱。”


此外,董透露了他与Bitfinex首席财务官吉安卡洛•德瓦西尼(Giancarlo Devasini)的谈话。据称,德瓦西尼向他保证,情况是可以解决的,交易所需要“几周时间,资金将解冻”。”他继续说:


“这些资金存在波兰、美国和葡萄牙的几家银行,所以我不确定,但我听到的就是这些。”


iFinex的反应:否认


4月26日,也就是检方公布指控的同一天,iFinex做出了回应。在这份报告中,控制Bitfinex和Tether的总公司声称,“纽约总检察长的法庭文件是不诚实的,充满了错误的断言。”


“我们被告知,这些加密资金并没有丢失,事实上,已经被查封和保护。我们正在并一直在积极努力行使我们的权利和补救措施,使这些资金得到释放。可悲的是,纽约总检察长办公室似乎有意破坏这些努力,损害我们的客户,”声明写道。


此外,iFinex强调,Bitfinex和Tether“财务状况良好”,一直与纽约总检察长办公室“充分合作”,“就像两家公司与所有监管机构一样”。该集团还表示,将对这一指控以及检方的进一步行动提出质疑。


没有公开评论iFinex此后除了评论了Bitfinex subreddit通过它的一个版主,感谢那些支持交流和声称iFinex首席执行官吉恩·路易·范德·寄信”每一个你Bitfinex客户。”


这封致用户的信的内容——实际上是今天4月27日发出的,Cointelegraph看到了这封信——重申了IFinex的声明,即监管机构的指控是虚假的,该公司将对此提出质疑。这位iFinex首席执行官写道:


“我在这里告诉你们,我们是数字令牌领域的优秀参与者。我们将继续与全球监管机构合作,因为他们希望更多地了解我们的业务。”


Cointelegraph已经联系了Bitfinex和Crypto Capital,如果获得更多信息,将更新本文。

 

其他反应:Bitfinex和客户从平台上撤回资金


据报道,Bitfinex在4月26日从其冰冷的钱包中取出了价值近9000万美元的资金。据在线交易监控网站资源鲸警讯报道,这些资产主要是比特币(BTC)和以太(ETH)资产。


此外,4月25日,就在指控公布前不久,Redditor u/jankeldidi提请人们注意,与2016年Bitfinex黑客攻击相关的约550个比特币地址被转移到了未知地址。2016年8月,黑客利用比特币交易所多签名系统的漏洞,从Bitfinex热钱包中提取了约12万比特币,当时价值约7200万美元。


据报道,由于丑闻不断,Bitfinex的客户已经开始从该平台撤回资金,以防止资金损失。例如,英国企业家阿利斯泰尔•米尔恩(Alistair Milne)涉嫌从他的Bitfinex钱包中拿走了至少100万美元,数额不详。


Andrew Rossow告诉Cointelegraph,目前很难确定这个案件的潜在结果,因为缺乏一个更广泛的监管框架:


“虽然像《马丁法案》(Martin Act)或《TTA》这样的法律刚刚出台,但我们看到的主要是各州和联邦机构、州和联邦法院,当然还有现有的和新的联邦法律如何应用于数字货币领域的初步印象。”


“我们再次看到,豪伊测试是多么有用,法律是否需要修改,或者只是被推翻和重写,以涵盖传统投资合同和21世纪的数字货币。”

 

因此,即使潜在的犯罪/指控可能是熟悉的,这些案件是第一印象,在罗索的观点。“每个州/法院将以不同的方法处理,创建自己的先例,直到最后美国证券交易委员会(美国证券交易委员会(SEC)]和维护一个或多个联邦法院的裁决,”他说,并补充说美国证券交易委员会(SEC)正在招聘一个新的法律cryptocurrency专家,这可能导致在未来更具体的规定被引入。


Ozelli告诉Cointelegraph, iFinex可能会因为调查而面临一系列严厉的惩罚,甚至被完全赶出美国市场:


除了NYAG的行动,如果Bitfinex未能遵守包括FATCA报告规则在内的联邦税法(由于Bitfinex是为美国客户服务的,它需要遵守FATCA报告规则),它可能面临美国国税局(IRS)的严厉惩罚,超出未报告的外国资产,并被排除在美国市场之外。它还可能因违反FINCEN、OFAC、CFTC、SEC或其他州法律而面临处罚。”


尽管又发生了另一桩丑闻,但索特的钉住仍然存在


在对Bitfinex的指控之后,加密市场经历了温和的下跌,因为大多数加密货币的价值缩水了4-7%。另一方面,Tether一直保持着与美元挂钩的汇率,截至发稿时,其交易价格在0.99美元左右。

 

 

Twitter用户TrueUSD Printer负责监控各种稳定剂的流通情况,根据他的说法,在指控公布后,Tether的总供应量又增加了1亿美元。随着OAG缆索据说律师解释说,新范围标记时发出“一个投资者要求购买缆索沉淀美元使公司或通过美元交易平台被授权接受美元存款,以换取束缚”。

 

 

值得注意的是,这并不是Tether第一次成为官方攻击的目标。最初被称为Realcoin, Tether是由比特币基金会主任布洛克·皮尔斯(Brock Pierce)于2014年11月推出的。该公司的官方网站在2019年1月表示:“所有的绳子都是由我们储备账户中的实际资产100%支撑的。”2018年,该公司花了大部分时间试图证明这一说法。


最初出现问题的原因是,Tether未能完成第三方对其账户的审计,而该公司早在2017年就承诺了这一点。在包括litecoin创始人查理·李(Charlie Lee)在内的社区注意到并敦促该公司公布这些文件后,情况变得更糟了——Bitfinex实际上威胁要对批评者采取法律行动。2017年12月,Bitfinex和Tether都收到了来自商品期货交易委员会(CFTC)的政府传票。


2018年6月下旬,它终于提供了一份文件——尽管它是由一家律师事务所完成的备忘录,而不是由一家审计公司进行的审计。作为对该报告的回应,Tether的总法律顾问Stuart Hoegner告诉彭博社,主流会计师事务所不会对使用加密货币的公司进行官方审计。


大约在同一时间,德克萨斯大学(University of Texas)发表了一篇研究论文,基本上将2017年比特币价格操纵归咎于Tether。该文件使用算法分析市场数据,声称用绳子购买是在加密货币市场下跌后计时的,这使得比特币的价值增加。


2018年8月,尽管受到批评,Tether还是发行了价值5000万美元的新代币。然而,在10月份,该公司却反悔了,据称从流通供应中“赎回了大量”代币,并从国库钱包中“销毁”了5亿美元的代币。


2018年12月,彭博社(Bloomberg)声称,在审查了“银行对账单”后,Tether的法定准备金实际上等于流通中的代币价值。


有趣的是,在2019年3月,当检察官已经联系到Tether时,stablecoin的官方网站被修改了。现在它声称代币是由包括货币、现金等价物、其他资产和应收账款在内的“储备”支持的。


市场分析师亚历克斯克鲁格(Alex Kruger)通过一系列推文分析了这起案件,他表示,目前,Tether的75%由美元担保,25%由iFinex股票担保的贷款(Bitfinex和Tether将其描述为利率为6.5%的“信用额度”)担保。因此,根据全球加密投资公司Hash CIB的数据,每根缆绳的实际价值仅为0.76美元,其中7亿美元目前没有美元储备支持,而是作为“信用额度”转移到Bitfinex。

    原作者: Stephen O'Neal 来自: cointelegraph
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